2008ರ ಜಾಗತಿಕ ಆರ್ಥಿಕ ಬಿಕ್ಕಟ್ಟಿನ ಬಳಿಕ ಭಾರತೀಯ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮತ್ತೊಮ್ಮೆ ತೀವ್ರ ಒತ್ತಡವನ್ನು ಎದುರಿಸುತ್ತಿದೆ. ಷೇರುಗಳ ನಿರಂತರ ಮಾರಾಟದಿಂದ ಬಾಂಬೆ ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್‌ (ಬಿಎಸ್‌ಇ)ಯಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿತ ಕಂಪನಿಗಳ ಒಟ್ಟು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು ₹30 ಲಕ್ಷ ಕೋಟಿ ನಷ್ಟವಾಗಿದೆ ಎಂಬ ವರದಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಆತಂಕ ಮೂಡಿಸಿವೆ.ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕುಸಿತಕ್ಕೆ ದೇಶೀಯ ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಷ್ಟೇ ಅಲ್ಲದೆ, ವಿದೇಶಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಬಂಡವಾಳ ಹಿಂತೆಗೆತ, ರೂಪಾಯಿ ಮೌಲ್ಯದ ಏರಿಳಿತ, ತೆರಿಗೆ ನೀತಿಗಳು ಹಾಗೂ ಜಾಗತಿಕ ಅನಿಶ್ಚಿತತೆಗಳೂ ಕಾರಣವಾಗಿವೆ ಎಂದು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ. ಪ್ರಮುಖ ಸೂಚ್ಯಂಕಗಳ ಕುಸಿತ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಹಾಗೂ ಸಣ್ಣ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿನ ಮಾರಾಟದ ಒತ್ತಡವೂ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ದುರ್ಬಲತೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತಿದೆ.
ಭಾರತೀಯ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಮೇಲೆ ಒತ್ತಡ ಹೆಚ್ಚಲು ಕಾರಣವಾಗಿರುವ ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ.
- ನಿಫ್ಟಿ 50 ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕುಸಿತ
ನಿಫ್ಟಿ 50 ಸೂಚ್ಯಂಕದಲ್ಲಿ ಕಂಡುಬಂದಿರುವ ಇಳಿಕೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಆತಂಕವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿದೆ. ನೀಡಿರುವ ದತ್ತಾಂಶದ ಪ್ರಕಾರ, ಈ ವರ್ಷ ಸೂಚ್ಯಂಕವು ಸುಮಾರು ಶೇ.14ರಷ್ಟು ಕುಸಿತ ಕಂಡಿದೆ. ಇದು ಮುಂದುವರಿದರೆ ಇತ್ತೀಚಿನ ಹಲವು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿನ ಗಮನಾರ್ಹ ವಾರ್ಷಿಕ ಕುಸಿತಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ಜಾಗತಿಕ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದಾಗಲೂ ಭಾರತೀಯ ಷೇರುಗಳ ಪ್ರದರ್ಶನ ದುರ್ಬಲವಾಗಿದೆ ಎಂಬ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಗಳು ಹೊರಬಿದ್ದಿವೆ.
- ವಿದೇಶಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಬಂಡವಾಳ ಹಿಂತೆಗೆತ
ವಿದೇಶಿ ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಭಾರತೀಯ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಿಂದ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಹಣ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಿರುವುದು ಪ್ರಮುಖ ಕಾರಣವಾಗಿದೆ. ವಿದೇಶಿ ಬಂಡವಾಳದ ನಿರಂತರ ಹೊರಹರಿವು ಷೇರುಗಳ ಬೇಡಿಕೆಯನ್ನು ಕುಗ್ಗಿಸಿ, ಬೆಲೆಗಳ ಮೇಲೆ ಮಾರಾಟದ ಒತ್ತಡವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ. ಜಾಗತಿಕ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು, ಡಾಲರ್‌ನ ಬಲ ಮತ್ತು ಇತರ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ದೊರೆಯುವ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಕಾಶಗಳು ಈ ನಿರ್ಧಾರಗಳ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು.
- ಪ್ರಮುಖ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿನ ಇಳಿಕೆ
ನಿಫ್ಟಿ 50 ಸೂಚ್ಯಂಕದಲ್ಲಿರುವ ಹಲವು ಪ್ರಮುಖ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳು ಗಮನಾರ್ಹ ಕುಸಿತ ಕಂಡಿವೆ ಎಂದು ನೀಡಿರುವ ದತ್ತಾಂಶ ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ. ಐಟಿಸಿ, ಮಾರುತಿ ಸುಜುಕಿ, ಜಿಯೋ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಸರ್ವೀಸಸ್, ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಲೈಫ್ ಮತ್ತು ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿನ ಇಳಿಕೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಒಟ್ಟಾರೆ ಪ್ರದರ್ಶನದ ಮೇಲೂ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಿದೆ. ದೊಡ್ಡ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಹೆಚ್ಚಾದಾಗ ಪ್ರಮುಖ ಸೂಚ್ಯಂಕಗಳೂ ಒತ್ತಡಕ್ಕೆ ಒಳಗಾಗುತ್ತವೆ.
- ಮಿಡ್‌ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್‌ ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳಿಗೆ ಹೊಡೆತ
ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಏರಿಳಿತಕ್ಕೆ ಒಳಗಾಗುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇರುತ್ತದೆ. ನೀಡಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಕೆಪಿಐಟಿ ಟೆಕ್ನಾಲಜೀಸ್, ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಫ್ಯಾಷನ್ ಆ್ಯಂಡ್ ರಿಟೇಲ್, ಪಿಬಿ ಫಿನ್‌ಟೆಕ್ ಸೇರಿದಂತೆ ಹಲವು ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳು ತೀವ್ರ ಇಳಿಕೆ ಕಂಡಿವೆ. ಕೆಇಸಿ ಇಂಟರ್‌ನ್ಯಾಷನಲ್, ಐನಾಕ್ಸ್ ವಿಂಡ್, ಜುಪಿಟರ್ ವ್ಯಾಗನ್ಸ್ ಮತ್ತು ಎನ್‌ಬಿಸಿಸಿ ಮುಂತಾದ ಸ್ಮಾಲ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿಯೂ ಮಾರಾಟದ ಒತ್ತಡ ಕಂಡುಬಂದಿದೆ.ಈ ವಿಭಾಗದ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯ ಎದುರಿಸಬೇಕಾಗಬಹುದು. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಆತಂಕ ಹೆಚ್ಚಾದಾಗ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇಂತಹ ಷೇರುಗಳಿಂದ ಹಣ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ ಕುಸಿತ ಮತ್ತಷ್ಟು ತೀವ್ರಗೊಳ್ಳಬಹುದು.
- ವಿದೇಶಿ ಪೋರ್ಟ್‌ ಫೋಲಿಯೊ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮಾರಾಟ
ವಿದೇಶಿ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು (ಎಫ್‌ಪಿಐ) ಭಾರತೀಯ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿ ಬಂಡವಾಳ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಿರುವುದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ಮತ್ತೊಂದು ಸವಾಲಾಗಿದೆ. ನೀಡಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಅಕ್ಟೋಬರ್ ಮೊದಲಾರ್ಧದಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ನಿವ್ವಳ ಹೊರಹರಿವು ದಾಖಲಾಗಿದೆ. ಆದರೆ ಈ ಅಂಕಿ-ಅಂಶಗಳು ಯಾವ ಅವಧಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಅಧಿಕೃತ ದತ್ತಾಂಶದೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಅಗತ್ಯ.ತೆರಿಗೆ ನೀತಿಗಳು, ರೂಪಾಯಿ ಮೌಲ್ಯದ ಏರಿಳಿತ ಮತ್ತು ಜಾಗತಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ವಾತಾವರಣವು ವಿದೇಶಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಪ್ರಭಾವಿಸಬಹುದು.
- ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಳ
2024ರ ಕೇಂದ್ರ ಬಜೆಟ್‌ನಲ್ಲಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಷೇರು ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೇಲಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಶೇ.10ರಿಂದ ಶೇ.12.5ಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚಿಸಲಾಗಿತ್ತು. ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಷರತ್ತುಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆಯನ್ನೂ ಶೇ.15ರಿಂದ ಶೇ.20ಕ್ಕೆ ಏರಿಸಲಾಗಿತ್ತು.
ಈ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಂದ ಷೇರು ಮಾರಾಟದ ಲಾಭದ ಮೇಲೆ ಪಾವತಿಸಬೇಕಾದ ತೆರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. ಆದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಇತ್ತೀಚಿನ ಕುಸಿತಕ್ಕೆ ತೆರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಳವೇ ಏಕೈಕ ಕಾರಣ ಎಂದು ಹೇಳಲಾಗದು. ಜಾಗತಿಕ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು, ಕಂಪನಿಗಳ ಲಾಭದ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳೂ ಷೇರು ಬೆಲೆಗಳ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ.
- ಡಾಲರ್ ಎದುರು ರೂಪಾಯಿ ದುರ್ಬಲತೆ
ರೂಪಾಯಿ ಮೌಲ್ಯ ಕುಸಿದಾಗ ವಿದೇಶಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಕರೆನ್ಸಿ ಸಂಬಂಧಿತ ನಷ್ಟ ಉಂಟಾಗುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಭಾರತೀಯ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ನಂತರ ರೂಪಾಯಿ ಡಾಲರ್ ಎದುರು ದುರ್ಬಲಗೊಂಡರೆ, ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮತ್ತೆ ಡಾಲರ್‌ಗೆ ಪರಿವರ್ತಿಸುವಾಗ ದೊರೆಯುವ ಮೊತ್ತ ಕಡಿಮೆಯಾಗಬಹುದು. ಇದರಿಂದ ಭಾರತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ವಿದೇಶಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಉತ್ಸಾಹ ಕುಗ್ಗುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ.
- ಜಾಗತಿಕ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅನಿಶ್ಚಿತತೆ
ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿನ ಏರಿಳಿತ, ಭೌಗೋಳಿಕ ರಾಜಕೀಯ ಉದ್ವಿಗ್ನತೆ, ಜಾಗತಿಕ ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ನಿರೀಕ್ಷೆ ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಕುರಿತ ಆತಂಕಗಳು ಭಾರತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಮೇಲೂ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಪಾಯದ ಬಗ್ಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಎಚ್ಚರಿಕೆ ವಹಿಸಿದಾಗ ಷೇರುಗಳಿಂದ ಹಣ ಹಿಂತೆಗೆದು ಸುರಕ್ಷಿತವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳತ್ತ ಮುಖ ಮಾಡಬಹುದು.ವಿದೇಶಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈಗಾಗಲೇ ಹೊಂದಿರುವ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ಭಾರತೀಯ ಷೇರುಗಳ ಮೌಲ್ಯ ಮತ್ತು ಮುಂದಿನ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ದಿಕ್ಕನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರ ವಹಿಸುತ್ತವೆ.
- ಮಾರಾಟದ ಒತ್ತಡ ತೀವ್ರಗೊಳ್ಳುತ್ತಿರುವುದು
ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ನಿರಂತರ ಮಾರಾಟ ನಡೆಯುವಾಗ ಷೇರುಗಳ ಬೆಲೆ ಮತ್ತಷ್ಟು ಕುಸಿಯಬಹುದು. ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ವಿಭಾಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಏಕಕಾಲದಲ್ಲಿ ಹಣ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಂಡರೆ, ಕುಸಿತದ ವೇಗ ಹೆಚ್ಚಾಗಬಹುದು. ನೀಡಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ನಿಫ್ಟಿ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ 100 ಸೂಚ್ಯಂಕದಲ್ಲಿಯೂ ಇತ್ತೀಚಿನ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಗಮನಾರ್ಹ ಇಳಿಕೆ ದಾಖಲಾಗಿದೆ.
ಇಂತಹ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆತಂಕವೇ ಮಾರಾಟವನ್ನು ಮತ್ತಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಕುಸಿತವು ಎಲ್ಲ ಕಂಪನಿಗಳ ಮೂಲಭೂತ ಸ್ಥಿತಿಯೂ ದುರ್ಬಲವಾಗಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಸೂಚಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
- ತೆರಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆ ಮತ್ತು ನಿಯಮಗಳ ಕುರಿತ ಅನಿಶ್ಚಿತತೆ
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹಾಗೂ ನಿಧಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಎದುರಿಸುವ ತೆರಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳ ಕುರಿತ ಗೊಂದಲವೂ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು. ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳ ಸ್ಪಷ್ಟತೆ, ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳನ್ನು ಇತ್ಯರ್ಥಪಡಿಸುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಮತ್ತು ನೀತಿಗಳ ಸ್ಥಿರತೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ವಿಶ್ವಾಸ ಮೂಡಿಸಲು ನೆರವಾಗುತ್ತವೆ.
ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸ್ಥಿರತೆಗೆ ನೀತಿ ಸ್ಪಷ್ಟತೆಯ ಜೊತೆಗೆ ಆರ್ಥಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ, ಕಂಪನಿಗಳ ಲಾಭದಾಯಕತೆ ಮತ್ತು ಜಾಗತಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ವಾತಾವರಣವೂ ಮುಖ್ಯವಾಗಿವೆ.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಏನು ಮಾಡಬೇಕು?
ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ತೀವ್ರ ಕುಸಿತ ಕಂಡಾಗ ಆತಂಕದಿಂದ ತಕ್ಷಣವೇ ನಿರ್ಧಾರ ಕೈಗೊಳ್ಳುವುದಕ್ಕಿಂತ, ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ, ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿ ಮತ್ತು ಅಪಾಯವನ್ನು ತಡೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯ. ಒಂದೇ ವಿಭಾಗದ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ ನೋಂದಾಯಿತ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ಪಡೆಯುವುದು ಸೂಕ್ತ.ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕುಸಿತ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆಯೇ ಅಥವಾ ಚೇತರಿಕೆ ಕಾಣುತ್ತದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಖಚಿತವಾಗಿ ಹೇಳಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಹೀಗಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿತ ದತ್ತಾಂಶ ಮತ್ತು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಗತ್ಯಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಕೈಗೊಳ್ಳಬೇಕು.
ನಮ್ಮತುಮಕೂರಿನ ಕ್ಷಣ ಕ್ಷಣದ ಸುದ್ದಿಗಳನ್ನು ನಿರಂತರವಾಗಿ ಪಡೆಯಲು ನಿಮ್ಮ ವಾಟ್ಸಾಪ್ ಗ್ರೂಪ್ ಗೆ 8123382149 ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಸೇರಿಸಿ.
ಗ್ರೂಪ್ ಗೆ ಜಾಯಿನ್ ಆಗಿ: https://chat.whatsapp.com/CtZPUt7bwkaJkX2T6hAwZI